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被央行处罚近7000万,这家POS机巨头怎么了?涉及"与身份不明客户交易"等12项违法

来源: 浏览数量: 日期:2021-01-14 10:24

央行再度出手,开出第三方付出巨额罚单!

1月12日,央行福州中心支行发布的行政处分信息公示表显现,福建bet体育下载国通星驿网络科技有限公司因触及12项违法行为,被央行给予正告并处以近7000万元罚款,一起对该公司5名高管给予正告及罚款等处分。

据悉,国通星驿正是第三方付出范畴A股上市公司——新大陆数字技能股份有限公司旗下全资子公司。不过,今天新大陆股价并未受太大触及,到收盘,股价报收14.4元,收涨1.34%。

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12日晚,新大陆在发布关于此次央行行政处分的发表布告时称,关于国通星驿在央行查看中指出的问题,已在2019年4月完结整改。一起表明“公司及国通星驿将汲取经验教训,活跃拥抱监管,进一步促进各项事务健康开展。本次行政处分金额将计入公司2020年当期损益,不会对公司及国通星驿后续主营事务及运营成绩形成严重影响。”

涉“与身份不明客户买卖”等12项违法

据新大陆布告,央行福州中心支行于2018年7月16日至2018年12月31日,对国通星驿2017年7月至2018年6月期间存量事务进行现场查看发现,国通星驿因未按《中华人民共和国我国人民银行法》、《中华人民共和国反洗钱法》等法律规则严格执行事务标准,存在12项违法行为。

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据央行出具的“福银罚字[2020]61号”《行政处分决定书》详细来看,违法行为首要有:

1.未按规则实行客户身份辨认责任;

2.未按规则保存客户身份材料;

3.未按规则报送可疑买卖陈述;

4.与身份不明的客户进行买卖;

5.条码付出事务风控准则不健全;

6.未按规则处理董事、监事和高档办理人员改变;

7.未按规则寄存客户备付金;

8.未按规则实在、完整地发送买卖信息,且未执行买卖信息的完整性、实在性、可追溯性及付出全流程中的一致性的规则;

9.为不符合条件的客户供给T+0资金结算服务;

10.未按规则展开收单买卖危险监测;

11.存储银行卡灵敏信息;

12.未备案先展业。

对此,央行福州中心支行对国通星驿给予正告,没收违法所得261.02万元,并处以6710.02万元罚款。一起对时任国通星驿副总司理施某、危险合规部司理何某别离处以14万元罚款,对林某、毛某、谢某等相关责任人别离给予正告或5万至7万元罚款。

当晚,新大陆在布告中回应,国通星驿高度重视现场查看所指出的问题,于2018年9月树立专项整改作业小组,全面整理总结此次法律查看作业,深度分析存在问题,全面发动相应整改作业,已于2019年4月悉数按要求完结相关整改措施,并向人行福州中心支行汇报了整改状况。

新大陆表明,“公司及国通星驿将汲取经验教训,活跃拥抱监管,进一步促进各项事务健康开展。本次行政处分金额将计入公司2020年当期损益,不会对公司及国通星驿后续主营事务及运营成绩形成严重影响。”

国通星驿近年多次违规被罚

实际上,作为福建省仅有一家具有全国性银行卡收单车牌的企业,国通星驿近些年多次触及违规,被央行在全国多地的分支组织处分。

2020年7月,因国通星驿江西分公司存在特约商户实名制执行不到位;未按规则设置、发送收单买卖信息的违法行为,央行南昌中心支行对其正告,算计罚款60.8万元,对相关责任人熊某处以5万元罚款。

券商我国记者整理发现,自2017年以来,国通星驿河南分公司、山东分公司、甘肃分公司、河北分公司、天津分公司、辽宁分公司、内蒙古分公司、厦门分公司因违背银行卡收单事务办理规则被当地央行分支组织处分。

详细来看,国通星驿各地分公司的违规行为首要包含有:未按规则实行客户身份辨认责任,未按规则报送可疑买卖陈述,与身份不明的客户树立事务联系,违背付出结算事务规则,违背《银行卡收单办理办法》《非金融组织付出服务办理办法》相关规则等行为。

值得注意的是,国通星驿旗下APP还曾因违规搜集用户信息被警方通报。2019年9月广东警方发布42款APP存在杰出安全问题,国通星驿旗下“通付MPOS”APP位列其间。

其间,读取用户通讯录信息、搜集用户方位信息、获取用户设备上已知账号列表三项权限被警方列为超范围搜集用户信息。在警方通报中,“通付MPOS”APP没有独自成文的隐私方针,未说明事务逻辑与权限联系,且未说明获取个人隐私的用处。

揭露材料显现,国通星驿树立于2010年6月8日,注册资本为1亿元,在2012年6月取得付出车牌,被央行允许在全国范围内展开银行卡收单事务。2016年10月,新大陆共斥资6.8亿元收买国通星驿及其母公司国通世纪的股权,收买完结后成为旗下全资子公司,并将付出车牌揽入手中。

拟斥资3-6亿回购股份

12日晚,除了发布收到央行巨额罚单外,新大陆还发表了该公司回购部分A股股份的方案。布告显现,新大陆将在12个月内,拟斥资3亿元至6亿元,以不超越23元/股的价格回购部分社会公众股份,用于后续施行股权鼓励方案或职工持股方案。而且,此次回购股份的资金来源为自有资金。

据新大陆测算,此次若按23元/股的价格上限进行回购,回购的股份数量约为1304.35万股至2608.7万股之间,占回购前公司总股本的1.24%-2.48%。

关于回购公司股份的意图,新大陆解说称,依据对公司本身内涵价值的认可和对未来开展前景的足够决心。公司办理层和整体职工对公司事务战略和长时间开展前景坚决看好,公司将继续提高公司中心竞争力,完成公司长时间健康向上开展,让广阔股东充沛共享企业开展盈利。

据新大陆官网介绍,该公司1994年树立于福州,其首要产品包含电子付出产品、信息识读产品、职业使用软件开发及服务等。作为国内电子付出POS机终端出货量最大的公司之一,据2020年中报,其在二季度先后入围安全银行、招商银行、恒丰银行、城商行以及农商行等多家银行客户的设备供货商名单。

券商我国记者依据新大陆历年财报整理后发现,其国内POS终端出货量在2016年至2018年阅历了较为显着的增加,别离到达825万台、830万台和1300万台。但是,2019年出货量却呈现下降,为860万台。

现在,新大陆暂未发布其2020年POS终端出货数据。不过在2020年半年报中,新大陆表明,付出设备事务遭到疫情较大影响,其公司下流客户的拓张方案被迫推迟,使得公司订单收入顺延至后续季度。

据新大陆发表的2020年三季报,到上一年9月末,该公司完成营收49.33亿元,同比增加15.71%,归属于上市公司股东的净利润为4.48亿元,同比下降28.54%。在付出服务事务买卖总流水方面,2020年前三季度超越2.1万亿元,同比增加81.30%。

一起,新大陆作为数字钱银概念股,在数字钱银方面有所布局。在此前布告中,新大陆称,“将继续深耕各优势职业与新式场景,尤其是围绕着数字钱银等新式付出方法的探究及使用立异。”据了解,在此前新大陆还参加到深圳数字人民币的试点中,供给支撑扫码付出、NFC非接付出的相关付出终端。